为了维护金融秩序，遏制洗钱及相关犯罪，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号令）进行了修订，发布了新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2016】第3号令），自2017年7月1日起实施。新法规施行后，原《管理办法》将同时废止，这对金融机构的监管报送能力提出了新的挑战。
RIKING反洗钱管理系统，是一套完全根据客户情况量身定制的，主动而全面的技术解决方案，能够适应国内不同金融机构、不同系统模式的需要，并可根据最新的监管规范进行升级更新。它涵盖了从流程、技术支持到培训等多个方面，能够轻松实现金融机构大额和可疑交易数据的自动或手动提取。该系统根据先进的算法进行数据筛选，将符合可疑交易代码模型的交易数据提取出来，并通过人工分析与审核提交，自动生成能够满足人行反洗钱监管中心最新规范的电子报送文件。
完善的数据采集功能
多种接口采集数据； 高效的规则引擎。
高效的系统管理功能
完善的可疑模型； 完善的可疑因子； 灵活的可疑模型配置； 完整的黑名单和白名单； 灵活高效的客户评级系统； 多维度的可疑场景分析功能，辅助机构确认可疑； 全方面的报表管理功能。
数据报送处理及分析功能
自动化联机数据报送； 人工介质报送； 报文回执接收及自动定位； 可视化可疑交易分析报告。
灵活的系统升级能力
系统根据最新的监管规范进行全面升级： 可疑报告的生成，由原本单一的规则抓取，升级为根据所获得的交易因子建立可疑模型，并从中进行筛选与分析的处理模式。专业的监管要求解读，支持即时的更新可疑模型。
您可以通过软件的统一管理，大大降低运营成本和维护费用，自动化处理流程能够取代人工，提高重复操作的效率，同时还保证了数据的准确性和规范性，降低出错率。
我们能够帮助您优化监管报送业务流程，并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。
所有的系统方案均采用模块化设计，既可按照您的需求进行组装式定制，也方便了未来的扩展升级，无论监管部门的制度规范如何变化，都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。
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