随着近年来金融业务融合的持续深入，金融机构在进行业务创新的同时，洗钱和恐怖融资犯罪活动手法也不断升级。面对日益复杂的金融环境，国内的反洗钱监管要求也发生了明显变化，央行在今年连续颁布了多部细化机构分类的指导性法规政策，对报送机构的反洗钱合规工作提出了新的挑战。国内的反洗钱工作的理念也逐步由“规则为本”向“风险为本”进行转变，监控维度逐渐从单一颗粒的“交易”维度向“客户特征+交易特征”等复杂多维度颗粒进行转变，从事后报送逐渐向事前预警进行转变。这种从根本性上的转变也正与香港多年的反洗钱系统建设不谋而合。
为了有效应对反洗钱监管变化所带来的挑战，协助各报送机构能更好的满足监管要求，降低操作风险，实现事前监控，RIKING HK带来了整套香港反洗钱解决方案。香港反洗钱管理系统的重要模块有客户尽职调查、黑白名单库、客户风险评级、交易监控等，可灵活的结合各报送机构的自身行业特点、业务范围、风险偏好等多种因素制定参数指标，评估其反洗钱工作面临的潜在风险，以达到有效监测的目的。
完善的数据采集功能
多种接口采集数据； 高效的规则引擎。
高效的系统管理功能
完善的可疑模型； 完善的可疑因子； 灵活的可疑模型配置； 完整的黑名单和白名单； 灵活高效的客户评级系统； 多维度的可疑场景分析功能，辅助机构确认可疑； 全方面的报表管理功能。
数据报送处理及分析功能
自动化联机数据报送； 人工介质报送； 报文回执接收及自动定位； 可视化可疑交易分析报告。
灵活的系统升级能力
系统根据最新的监管规范进行全面升级； 可疑报告的生成，由原本单一的规则抓取，升级为根据所获得的交易因子建立可疑模型，并从中进行筛选与分析的处理模式。专业的监管要求解读，支持即时的更新可疑模型。
您可以通过软件的统一管理，大大降低运营成本和维护费用，自动化处理流程能够取代人工，提高重复操作的效率，同时还保证了数据的准确性和规范性，降低出错率。
我们能够帮助您优化监管报送业务流程，并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。
所有的系统方案均采用模块化设计，既可按照您的需求进行组装式定制，也方便了未来的扩展升级，无论监管部门的制度规范如何变化，都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。
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