一、政策背景：

为提高我国金融机构大额交易和可疑交易数据报送质量，中国反洗钱监测分析中心（以下简称反洗钱中心）会根据各机构的数据报送情况，对校验规则进行的持续优化和动态调整。近期，反洗钱中心颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送校验规则V1.3》，要求报告机构做好系统升级改造工作，同时做好数据报送的相关自查工作。

本次版本更新是自2018年12月颁布V1.0版本以来，数据报送校验规则的第四次更新。

11月10日，反洗钱中心发布《关于中国人民银行反洗钱数据报送系统（业务网）升级的通知》，明确中国人民银行反洗钱数据报送系统（业务网）将于2022年11月24日至11月30日开展系统升级工作，要求金融机构做好系统升级数据报送相关工作。

二、修订内容：

V1.3版本及通知4.2规则相较于1.2版本修改如下（见红色字体部分）：

三、校验规则：

从近几年的反洗钱检查处罚情况来看，监管机构对反洗钱数据信息质量越来越关注，要求金融机构建立健全数据信息质量控制机制，做好反洗钱数据信息治理工作。反洗钱数据报送校验规则作为数据信息质量控制的标尺，主要包括：

1.校验类型

2.校验内容

3.校验数据项统计

四、后续工作：

（一）由于反洗钱中心将于11月30日完成系统升级工作，并从12月1日起严格执行新版校验规则要求，因此报告机构应根据新版本校验规则尽快完成系统改造，确保反洗钱中心系统升级后数据报送工作能正常开展。

（二）报告机构应建立定期自查机制，制定完备的反洗钱数据自查方案，检查系统功能完备性和有效运行状况，同时对照《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送校验规则V1.3》，全面检查数据来源、报文格式、报告要素、报送方式等内容，确保反洗钱数据完整性、真实性、准确性及一致性。

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