近期上海银保监局办公室于1月31日发布《关于开展EAST数据报送准备工作的通知（沪银保监办便函[2023] 1号）》（简称《通知》，并转发了《银行业金融机构监管数据标准化规范(2021版）填报口径（第四期）》的规范要求。至此进一步推进在沪22家外国及港澳台银行分行的EAST数据报送的工作，意味着EAST将全面覆盖上海辖区内所有银行金融机构。
本着高质量完成报送要求，《通知》对本次第三批报送EAST数据的外资银行分行金融机构提出了以下四个方面的工作要求：
RIKING作为金融机构客户的坚强后盾，在与各金融机构EAST5.0项目协作过程中，积极推进项目进度，高效高质量地满足报送需求，成功完成第一、二批次多家外资银行全部一次性报送入库成功！RIKING服务的第二批外资银行中，有两家欧美银行被银保监会选为报送典范并分享了EAST项目整个推进经验和落地方案，相信RIKING一定会持续为金融机构保驾护航，助力第三批上线的外资银行应对从严的监管挑战，进一步为推动监管数据治理与合规发展提供强有力证明和更坚实的信心。
自EAST5.0正式报送1年多的时间里，银保监会陆续发布四期的答疑，提供了各方面业务和场景下报送的一些标准，各类报送口径不断完善和校验规则的调整，都体现了EAST会在后续一段时间内持续进行优化。RIKING长期专注于EAST监管口径梳理、银行业务场景分析、数据质量检核，汇集了各金融机构报送EAST5.0的丰富经验，全方位协助银行数据质量监测和检核，切实提升银行数据质量。
RIKING咨询团队针对外资银行报送经验以及与监管的沟通，结合四期答疑，梳理各类疑惑的口径和校验问题，例如：
(1) 对于不符合检核规则的实际业务场景，或历史原因导致难以整改的客观问题（其中难以整改的客观问题应按照规范要求履行请示流程），各行如实报送并在《监管标准化数据检核结果》中说明原因即可，无需提交问题清单。
(2) 强校验和弱校验的区别，强校验需要机构说明不通过的原因，弱校验机构可不提供原因，但需要自行掌握情况并根据情况做整改动作。强校验并非需要100%符合校核规则描述，而是对于不符合校核规则的情况，需要提供原因给监管部门。
(3) 1104、客户风险与EAST比对事宜仅仅是为了进行交叉验证，目前尚不具备在正式文中确立EAST与1104、客户风险之间的强制校验要求。
(4) 脱敏总体要求，只要涉及个人姓名（员工除外）及证件号码的，均需进行脱敏，但建议未取到证件号码的，不再对证件号码进行脱敏，直接置空即可。
(5) 柜员表总体口径要求，如自助银行、网银等可视为虚拟柜员，银行可结合自身业务特征按照规范要求报送，并通过“员工类型”状态进行具体区分。
(6) 总账会计全科目表报送银行机构会计记账使用的有余额或有发生额的会计科目。
(7) 内部分户账范围，根据会计核算科目，除单列账之外的科目原则上都归入内部账采集；单列账报送至信用卡、对公/个人等分户账中；资本账户需要报送。故成本费用类、票据类等应纳入内部分户账报送。
(8) 对公客户信息表，报送银行机构所有对公客户的基本信息，授信客户的关联客户不用填报，其他客户需按照规范中《数据结构》要求填报。
(9) 自营资金业务余额表不设立主键，对金额进行捏总报送。同业往来项下业务的年化利率、起息日期、到期日期均填写默认值。由于各业务差异较大，需要行方根据自身实际进行捏总，建议参考会计科目。
(10) 金融工具信息表是自营资金交易信息表及余额表的扩展，当月自营表报送的数据均需要有相应金融工具信息。
(11) 即期及衍生品交易信息表，除了银行正常交易以外资分行的自身结售汇或以及其他机构总行、分支机构以及内设部门之间的交易均需要报送。
(12) 即期及衍生品交易信息表，衍生产品交易发生后按估值周期报送实际估值信息，若按日估值则按日报送。
以上仅为部分展示，RIKING在实施过程中为大家进一步提供专业的业务咨询和报送指导，降低银行实施成本的基础上提升报送的合规性。
目前在EAST5.0过程中，监管针对各金融机构所上报数据，由各辖区银保监会根据地方特色及业务特点，定期开展了专项核查相关的反馈，要求各金融机构进行核查相关内容进行自查和梳理，在这基础上RIKING报送系统全面支持监管校验、自定义校验、总分校验、跨系统校验等功能，可供金融机构灵活高效的配置各类监管标准或临时发起的自查规则，从不同维度对上报数据进行校验，有效避免数据的漏报、错报，为进一步提升报送数据质量进行功能上的持续优化。
产品级别报文格式校验的双重校验，提供报文名称、特殊字符、数据项间隔符、入库格式等校验，在报文生成后进行报文格式验证，提升报文上报成功率。
对于监管要求的空值率监控，RIKING提供完整的可视化界面表单、字段级别的空值率展示及往期对比分析统计，对于空值率过高或较往期数据升高的字段进行预警提示。
如今，RIKING已经为国内外200+家金融机构提供了成熟可靠的监管合规解决方案。外资银行客户市场占有率达80%。未来，RIKING将致力于为更多合作伙伴共同推进监管科技数字化发展，提升金融服务质量。如您有相关业务方面的需求，可直接来电了解更多详情，我们将根据您的需求，提供政策咨询、业务交流、系统开发、系统验收测试、技术支持等服务。
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