2024年6月初，人民银行上海总部召开上海反洗钱工作会议。会议提出：进一步推动反洗钱工作向风险为本转型，将洗钱风险纳入全面风险管理，以自评估发现的风险和问题为抓手，找准反洗钱工作短板和不足，加强反洗钱工作资源投入，把反洗钱工作推向风险为本、实质有效的高质量发展阶段。这要求金融机构通过自评估能精准定位洗钱风险，及时发现反洗钱工作的薄弱点，并采取相应的风险管控措施，需要金融机构具备足够的专业能力和资源，给金融机构带来了巨大挑战。
评估体系：金融机构对于如何建立全面有效的评估指标体系，缺乏相应经验，部分金融机构仅根据人行自评估指引提及的风险因素设立相关指标，相对比较粗浅、简单。
数据采集：自评估数据采集能力弱，存在大量线下收集整理数据工作，很多金融机构通过给分支机构下发通知层层收集汇总评估数据或者通过向IT部门提交数据提取需求获取评估数据，耗费大量人力，工作效率低下。
数据统计：缺乏数据自动化统计工具，对于收集的数据，主要通过人工（比如使用EXCEL方式）汇总统计数据，工作量较大，且容易出错。
报告编撰：没有自动化生成自评估报告功能，主要使用手工整理编写自评估报告，耗时耗力。
在监管部门积极推动洗钱风险自评估工作的背景下，自评估工作必将向“全面化”“精细化”方向发展，这又给金融机构带来巨大工作压力，金融机构需要强有力的自评估辅助工具支持。
机构洗钱风险评估系统实现对金融机构洗钱风险的自我评估、审核以及报告等功能，及时发现工作中存在的薄弱之处，从而建立自我约束和自我纠偏机制。同时，可以通过与客户尽职调查、客户风险等级评估、交易监测、反洗钱数据报送、黑名单管理等反洗钱系统功能的数据交互，为反洗钱工作提供有力的决策支持。
实现机构风险自评估工作的电子化，从评估数据收集、统计、评估、审核，到自评估报告生成实现全流程线上处理，提高工作效率、减少人为错误、确保报告质量，并为金融机构决策提供有力支持。
提供总部评估和单元评估两种模式，可以全方位评估金融机构分支机构、业务单元和机构整体的固有洗钱风险，以及管控措施有效性，并计算评估对象的剩余风险，加强对评估机构和内部单元的洗钱风险管理。
配置完备的风险指标库，从地域环境、客户群体、业务产品以及交易/交付渠道等方面设置了全面的风险评估指标，可供用户选择使用，灵活配置构建自评估风险评估指标体系。
针对不同评估场景（如定期评估或专项评估），系统可以实现对不同使用指标、评分标准的评估业务配置不同评估模板，同时可以实现对同批次评估任务的不同分支机构根据其业务开展情况配置不同评估指标模板。
通过与反洗钱系统相关功能模块的数据交互，自动采集风险指标数据，采用定量分析与定性分析相结合的方式，计算固有风险和管控措施风险分值，并通过风险矩阵计量机构剩余风险，从而提高反洗钱风险评估工作的客观性。
通过图表展示总分机构各层级风险（如风险维度、因素和指标）分值大小，并实现对各年度风险趋势以及分支机构风险情况对比，帮助用户快速、直观地了解风险分布情况，从而做出更有效的风险管理决策。
