外汇风险交易管理系统 筑牢外汇风险防范坚墙
2024-06-11

党的二十大报告就推进高水平对外开放提出了“稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放”“创新服务贸易发展机制,发展数字贸易,加快建设贸易强国”等新的要求。当前,中国已经成为世界最大的商品进出口国家之一,也是排名第二的服务行业进口商,并且其货币流入与支出活动正在快速增加。

面对日益复杂多变的外汇市场,金融机构需要进一步加强外汇风险管理能力,通过建立完善的风险管理体系、提高风险管理技术水平、加强风险监控和预警等措施,来有效应对各类新型外汇风险。悦锦数科外汇风险交易管理系统可以有效帮助金融机构针对外汇业务进行客户分类评级、交易决策、事后风险监测等工作。

外汇风险交易管理系统

2023年12月29日,国家外汇管理局在官网发布了《银行外汇展业管理办法(试行)》,根据发文要求,金融机构可从内部控制、风险分类、事中审查、监测处置四个维度对现有外汇展业流程进行改造,以适用全新外汇业务审查流程。根据监管发文的要求,为了帮助金融机构更加高效的建立外汇展业全流程管理体系,提升银行外汇风险交易监测与管理能力,悦锦数科建设了外汇风险交易管理系统。

外汇风险交易管理系统集成了事前客户尽职调查、分类评级,事中决策,事后模型监测与报告管理、数据报送等功能,能够全流程对外汇风险交易进行管控。用户可在外汇风险交易管理系统中完成展业操作的所有流程,一站式解决银行外汇展业的新规的落地的需求,提升用户操作体验,降低外汇风险管理成本。

特色功能

  • 客户尽职调查功能
产品预设超过90个尽调内容,并支持金融机构自定义编辑尽调模版,通过多套尽调模版响应不同场景下客户尽调信息采集。
  • 客户分类评级功能
通过页面配置方式创建评级规则,并支持多种评级触发方式,满足银行对客户评级准确性要求。
  • 交易决策功能
产品事中可通过实时接口与行内现有交易流程对接,依托于上游交易数据及系统评级数据,进行交易决策与反馈。
  • 事后风险监测功能
产品面对不同客户主体,设计了多套风险监测模型,可以满足监管及银行自身各类外汇风险监测需求。对于触发的风险事件,形成可视化模型报告供用户进行分析与处理。
  • 事后报送系统功能
根据模型分析结果与人工确认情况,依托于监管标准数据接口,与外管局直联进行案件相关客户、账户、交易数据的上报工作。

整体优势

  • 专业服务团队
金融监管报送行业资历深厚;本地化实施团队现场支持;经验丰富的咨询团队支持。
  • 落地实施经验
外汇风险报送试点批有成功落地项目经验;产品有多家金融机构使用案例。
  • 良好监管关系
与监管机构有良好沟通渠道;丰富的监管联调、验收经验。
  • 灵活产品配置
可适配各种环境及应用;系统高度可配置;可支持客制化需求。

关于悦锦数科

悦锦数字科技(上海)股份有限公司是一家金融行业知名的金融监管与合规软件解决方案提供商。深耕监管科技领域11年,为全球领先的金融机构提供覆盖监管数据治理、监管数据集市、风险与合规管理、征信、反洗钱、资本新规及巴塞尔三流动性风险控制等全流程一站式监管合规咨询及软件解决方案。